房产投资新时代——WOW,不可不说的商业地产基金


       前面两天讲了WHAT——另类投资是什么,WHY——为什么要做另类投资,今天讲HOW。

       另类投资范围很广,除了传统的股票、债券、共同基金、货币以外都是。常见的包括:地产、能源、基础设施、私募股权、私募债权、对冲基金六大领域。讲另类投资一定要配合项目来讲。今天我就来讲两个地产基金——商业地产机会型基金NNN“三净租约”商业地产基金

       首先,WHY商业地产基金?三个字,榜大款

       我开高速喜欢开有大货车的那条line。WHY?因为货车高、看得远,司机很清楚前面的traffic。所以跟着货车流没错。这就叫站队。

       投资界的风向标,好像货车老司机,登得高、望得远,就属机构投资者。根据Willis Towers Watson对全世界另类投资排名前100的机构投资者的调查,最热衷于另类投资的大型机构分别是养老金、财富管理公司和保险公司。截止2016年底,世界前100名另类投资公司的管理资产规模已突破了4万亿美金,其中地产类投资占比35%,达到1.4万亿美金

       机构投资者的第一手资料通常不容易获得。偏巧昨天我的“避税-避险-避坑群”有位专业人士给了我加拿大公共养老金CPPIB的地产投资组合的最新数据,送了我一个很大的礼包。CPPIB是一个很年轻、也很与时俱进的养老金。我们各位打工一族退休以后的部分政府养老金就来自于它。它的另类投资占比从2005年的4.3%增加到2016年的47.6%,十年内另类投资的比例增长了10倍。我以它为例。

       它的网站上有最新的2018年年报。各位有兴趣的可以自己去阅读一下,一共140页。CPPIB的地产投资已经达到461亿,13%的投资组合占比、贡献全部投资净利润的20%。其中90%的地产投资是以股权的形式持有(我一会要讲的地产机会型基金就是这样的股权地产基金)。而诸如Sunlife这样世界前100强入选的唯一一家北美大型保险公司,它的地产投资也能达到投资组合的17%。我们加拿大以金融机构的安全和稳健而闻名。如果给你一个机会参加由这些机构投资者领投的地产项目,你会不会说:"I am in"

        我来小结一下,因为另类投资是个技术活,每个项目都要做due- diligence尽职调查。俗话说:隔行如隔山。可是我们又想投,怎么办呢?告诉你抓住两个关键点

  • 发行方issuer(有点像交易中的卖方seller)——是否有成功历史track-proven record
  • 投资方(有点像交易中的买方buyer)——是否有机构投资者领投?

        如果两个问题回答都是yes,这个项目就值得我们坐下来研究一下,不是吗?我给大家简单介绍两个地产基金项目。

进攻型:商业地产机会型基金 (新发售,关闭式基金)

  • 北美最大的商业地产开发商issue,经历40年、7个地产周期,保持每年盈利、无亏损记录;
  • 项目资金85%来源于机构投资者,只有15%向符合资格的个人投资者开放;
  • 地产投资的秃鹫,专注于困境交易(broken deal)buy——fix——sell
  • IRR驱动——高回报,且尽可能快进快出
  • 单个地产项目年化复利回报超过20%才投入;
  • 分散风险,投资金额将被分配到数个地产项目中;地域以美国、加拿大为主;
  • 分批投入的承诺跟进式——机构投资者专用的投资模式,5%首付即可锁定投资机会,类似于投楼花;资金占用轻。

 

现金流型:NNN “三净租约” 商业地产基金(继续发售,开放式基金)

  • 前期发售非常成功,继续发售,直接上海报!

       如果你想了解并参与上述两个由北美顶级商业地产开发商开发、机构投资者领投的商业地产项目,欢迎光临我们下周一的路演活动。名额有限,报名从速哦。

  

     时间:8/20(下周一)下午2-4

     地点:2851 John Street, Markham, ON, L3R5R7 (John & Woodbine)

     联系:647-770-8778 (Karlee Jiang)

阅读:

Karlee Jiang

诺亚金融总裁
Noah Financial Inc.

公司业务范围:

  • 探亲、旅游、学生、人寿保险、无体检保险、车房险
  • 投资、教育基金
  • 新移民 / 海外人士报税

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